Toma las riendas de tus finanzas,
toma las riendas de tu destino.
Tienes derecho a una vida tranquila, próspera y abundante.
Decidir en que invertir, o buscar la mejor manera de crecer nuestro patrimonio y mantener unas finanzas sanas...
..se ha convertido en todo un desafío gracias a la cantidad de posibilidades, de información abrumante y a la masiva y agresiva oferta de productos financieros.
Estas situaciones nos generan estrés...
...lo que lleva en muchas oportunidades a la confusión y a la conocida “parálisis por análisis”, haciendo del proceso de toma de decisiones financieras, uno complicado y el cual preferimos aplazar.
Todos tenemos derecho a experimentar en nuestras vidas, tranquilidad, prosperidad y abundancia.
Con el Proceso de Planeación Financiera (PPF)...
...buscamos acompañarte, mientras te enseñamos a gestionar tus finanzas de una manera sencilla y poderosa, de tal forma, que se convierta en un hábito, que tu puedas desarrollar por el resto de tu vida.
Un Plan Financiero ayuda a establecer estrategias eficientes, alineadas a los objetivos y características de cada persona o cada familia, y un posterior y claro entendimiento de los vehículos financieros y mejores opciones de productos disponibles en el mercado.
El PPF esta concebido en tres etapas que se desarrollarán a lo largo de los siguientes meses:
1. Dimensionamiento
2. Planeación
3. Desarrollo
Dimensionamiento:
En esta etapa, tenemos una conversación de encuadre, alcance y estimación de inversión que quieres destinar a este proceso.
Se evalúa si existe la posibilidad de que nuestros servicios generen un valor real para ti.
Se identifica la etapa en que te encuentras, y si debemos enfocarnos en la optimización de los recursos, en la capitalización del patrimonio o en la administración del mismo.
Se considera un plan de trabajo, se puntualizan las responsabilidades y el alcance de nuestros servicios, se acuerdan las fechas de las sesiones de trabajo, y acordamos también la inversión que te requerirá la asesoría en Planeación Financiera.
Se firman los acuerdos necesarios para llevar a cabo el Proceso de Planeación Financiera.
Planeación
Se definen los objetivos a trabajar, se diagnostica el estado actual de las finanzas y se asignan los recursos e identifican los diferentes activos a gestionar.
En esta etapa también elaboran los perfiles de inversión para cada objetivo y se concibe la Declaración de Políticas de Inversión (DPI).Consideramos y diseñamos diferentes Estrategias de Gestión Patrimonial .
Haces tus observaciones y planteas tus inquietudes, lo que lleva a correcciones, enmiendas y adiciones a dichas estrategias.
Como resultado, se da la elaboración y firma de un Manifiesto de Planeación Financiera (MPF) que servirá de guía para el desarrollo a continuación.
Desarrollo
Una vez se tienen claras las estrategias, se procede entonces a identificar los vehículos y productos para implementarlas. Se analizarán los términos y condiciones de cada uno de ellos, y se procederá a tomar acción.
No podemos permitirnos unas finanzas desordenadas y sin norte...
...simplemente el costo es muy alto. Unas finanzas sanas, organizadas, coherentes y con un propósito, crecen de manera sostenida y nos protegen de gastos y pérdidas innecesarias. No tener un Plan Financiero nos expone a situaciones indeseables como:
...simplemente el costo es muy alto. Unas finanzas sanas, organizadas, coherentes y con un propósito, crecen de manera sostenida y nos protegen de gastos y pérdidas innecesarias. No tener un Plan Financiero nos expone a situaciones indeseables como:
...simplemente el costo es muy alto. Unas finanzas sanas, organizadas, coherentes y con un propósito, crecen de manera sostenida y nos protegen de gastos y pérdidas innecesarias. No tener un Plan Financiero nos expone a situaciones indeseables como:
• Inversiones sin sentido que no van en línea con nuestros objetivos de vida.
• Desaprovechamiento de la etapa productiva para construir patrimonio.
• Sobre exposición al riesgo.
• Dependencia de una sola fuente de ingresos.
• Víctimas del consumismo en detrimento del crecimiento patrimonial.
• Exposición a la confusión de hábiles vendedores inescrupulosos.
• Gurús financieros que nos confunden.
• Productos llenos de sobre costos y expuestos a mas riesgo del necesario.
• Altos costos y cargos ocultos que reducen nuestra rentabilidad.
• Falta de liquidez, asumiendo altos costos de oportunidad.
• Carga tributaria excesiva.
• Desacertada planeación pensional.
• Entre otros...
La inversión mas importante que realizarás en tu vida...
Al organizar tus finanzas estratégicamente con un plan financiero, experimentarás un crecimiento inevitable de tu patrimonio, y se disminuirá, sin lugar a dudas, el estrés que genera no tener claridad en el manejo de tus recursos, haciendo que el dinero invertido en este proceso se recupere rápidamente y con creces.
Realizar un Proceso de Planeación Financiera es realmente la primera inversión, hacia unas finanzas sanas y sólidas. Tener claridad en nuestros objetivos y en cómo conseguirlos es una inversión altamente rentable, en lo económico y en lo emocional.
Sabemos que…
...el ritmo de la sociedad moderna no nos da espacio para gestionar eficientemente nuestras finanzas...
...Pasan los días y nos cuesta crear hábitos que nos permitan manejar eficientemente nuestros recursos...
...Hemos aprendido que nadie se va a encargar de nuestras finanzas y que es nuestra responsabilidad...
...Entendemos que el ruido y la cantidad de información a la que tenemos acceso hoy, solo ayuda a alimentar la ansiedad y el estrés que genera pensar en nuestras propias finanzas.
MiPlanFinanciero.com es un proyecto desarrollado por Didio Peña Infante, Asesor Financiero, con más de 20 años de experiencia, acompañando a más de 2,000 familias a estructurar planes financieros.
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"Didio es un experto de talla global. No solo Potencializa tu parte económica si no que además te hace crecer como persona. De verdad, muy recomendado."
Niko Hertrich
Gerente
NHC Group
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"Tomar tu asesoría y leer tus libros fue revelatorio!
Desde que me apropie de la definición del Dinero soy más consciente de mi aporte de valor en cada paso que doy para darle coherencia a mi propósito de vida y entrega a la sociedad.
"Mil y mil gracias por darme la oportunidad de parar un momento en el camino para autoconocerme y entender mi relación emocional y espiritual con el Dinero."
Alvaro Jaramillo
Country Manager
SmartBeemo
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"Conocí a Didio en sus inicios como asesor financiero y definitivamente se nota su transformación dejando de ser un asesor financiero más para convertirse realmente en un "coach" .
En Didio se nota un auténtico interés en tener una visión completa de la persona para encontrar realmente las posibilidades de dirigir las finanzas personales hacia la abundancia y más allá hacia el equilibrio entre el dinero y una vida plena .